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CFi.CN訊：最新財報顯示，平安銀行2026年上半年營收同比增長1.8%，歸母凈利潤同比增長3.3%。二季度營收同比下降0.9%，凈利潤則增長3.7%。截至二季度末，不良貸款率穩(wěn)定在1.05%，撥備覆蓋率保持220%。

一份券商研報指出，盡管基數(shù)效應導致營收增速放緩，但息差連續(xù)回升與不良生成改善成為核心亮點。研報認為，上半年凈息差達到1.80%，較去年全年回升2個基點，二季度單季進一步升至1.81%，主要得益于存款成本環(huán)比下降6個基點，資產(chǎn)端收益率降幅也明顯收窄。

研報指出，財富管理業(yè)務保持較強韌性，中收同比增長3.7%，其中財富管理手續(xù)費收入增長35.6%，代理保險和基金收入分別增長51%和45%。雖然零售信貸需求恢復偏慢導致貸款規(guī)模二季度環(huán)比小幅收縮，但一般對公貸款增長5.2%起到補位作用。

研報認為，上半年不良凈生成率同比下降65個基點至1.56%，已接近歷史低位，零售按揭、信用卡及消費貸不良率均環(huán)比下降，房地產(chǎn)對公不良率也下降7個基點。資產(chǎn)質(zhì)量改善若能持續(xù)，信用成本有望下行，為利潤釋放提供空間。

目前平安銀行2026年預期PB估值僅0.46倍，股息率約5.4%，中期分紅比例小幅提升。隨著資金面壓力緩解，估值已逐步修復，研報維持增持評級，長期配置價值值得關注。

關鍵詞： 商業(yè)頻道 快訊