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近日，銀保監(jiān)會(huì)官方網(wǎng)站顯示，因理財(cái)業(yè)務(wù)存在多項(xiàng)違法違規(guī)，中銀理財(cái)和光大理財(cái)分別被處罰460萬(wàn)元、430萬(wàn)元。這是自2019年6月首家銀行理財(cái)子公司正式開(kāi)業(yè)以來(lái)，監(jiān)管部門(mén)首次對(duì)銀行理財(cái)子公司這類新型資管機(jī)構(gòu)開(kāi)出罰單。

理財(cái)托管業(yè)務(wù)違反要求

據(jù)了解，中銀理財(cái)被罰款460萬(wàn)元，主要違法違規(guī)事實(shí)有6項(xiàng)，涉及開(kāi)放式公募理財(cái)產(chǎn)品杠桿水平超標(biāo)、理財(cái)產(chǎn)品投資資產(chǎn)違規(guī)使用攤余成本法估值、理財(cái)公司對(duì)關(guān)聯(lián)法人的認(rèn)定不符合監(jiān)管要求等問(wèn)題。光大理財(cái)被罰款430萬(wàn)元，主要違法違規(guī)事實(shí)則包括開(kāi)放式公募理財(cái)產(chǎn)品持有高流動(dòng)性資產(chǎn)比例不達(dá)標(biāo)、理財(cái)產(chǎn)品宣傳不一致不準(zhǔn)確等問(wèn)題。此外，作為兩家銀行理財(cái)子公司的母行和托管機(jī)構(gòu)，中國(guó)銀行、光大銀行也同時(shí)被罰。

“違規(guī)使用攤余成本法估值，將可能使得理財(cái)產(chǎn)品估值不準(zhǔn)確，難以及時(shí)準(zhǔn)確反映底層資產(chǎn)價(jià)值變動(dòng)情況。而理財(cái)產(chǎn)品宣傳不一致不準(zhǔn)確，可能誤導(dǎo)投資者，影響投資者作出正確的投資決定。”招聯(lián)金融首席研究員董希淼表示，近年來(lái)，隨著理財(cái)產(chǎn)品凈值化轉(zhuǎn)型加快，理財(cái)產(chǎn)品與金融市場(chǎng)以及其他資管產(chǎn)品的關(guān)聯(lián)增多，對(duì)產(chǎn)品流動(dòng)性和穩(wěn)健性管理提出更高要求。

銀行理財(cái)或?qū)⒂瓉?lái)更嚴(yán)監(jiān)管

6月2日晚間，針對(duì)此次處罰光大理財(cái)回應(yīng)稱，對(duì)于監(jiān)管機(jī)構(gòu)提出的意見(jiàn)和批評(píng)，該公司逐條制定整改措施，并在現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查過(guò)程中立查立改，除移動(dòng)辦公平臺(tái)的安全管控正在持續(xù)優(yōu)化整改中外，其他問(wèn)題均已整改到位。此外，光大理財(cái)還表示，其管理的理財(cái)產(chǎn)品運(yùn)作有序、表現(xiàn)平穩(wěn)。

董希淼認(rèn)為，此次處罰表明監(jiān)管部門(mén)將重在加強(qiáng)制度規(guī)則檢查和執(zhí)行，確保相關(guān)制度辦法落到實(shí)處。隨著《理財(cái)公司理財(cái)產(chǎn)品銷售管理暫行辦法》和《理財(cái)公司理財(cái)產(chǎn)品流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》等制度的出臺(tái)，金融監(jiān)管部門(mén)已初步建立起理財(cái)公司和理財(cái)業(yè)務(wù)制度規(guī)則體系。

銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)負(fù)責(zé)人日前表示，金融領(lǐng)域“強(qiáng)監(jiān)督強(qiáng)監(jiān)管”嚴(yán)的氛圍正在形成。4月29日，銀保監(jiān)會(huì)對(duì)外發(fā)布《理財(cái)公司內(nèi)部控制管理辦法(征求意見(jiàn)稿)》。銀保監(jiān)會(huì)表示，將持續(xù)督促理財(cái)公司強(qiáng)化內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)，提高經(jīng)營(yíng)管理質(zhì)效，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范能力，促進(jìn)理財(cái)業(yè)務(wù)規(guī)范健康和可持續(xù)發(fā)展。(楊依泓)

關(guān)鍵詞： 銀行理財(cái)子公司 攤余成本 理財(cái)托管業(yè)務(wù) 理財(cái)產(chǎn)品