近期市場震蕩磨底,在寬幅震蕩的市場行情中,單一的權益或者固收投資,很難兼顧收益與穩健,而橫跨股債兩市布局的二級債基,通過股債倉位靈活搭配,兼顧“安全性”和“收益性”,能較好地滿足震蕩市投資者追求穩中有進的理財需求。據悉,富國基金目前正在發行的“固收+”二級債基富國元利債券型基金,將通過嚴苛的風險控制,善用養老金策略積累絕對收益,以期為投資者帶來穩態低波的投資體驗。

據了解,富國元利兩位擬任基金經理分別是富國養老金投資部副總經理錢偉華、富國養老金投資部固定收益投資副總監林劍平,兩位基金經理是來自富國養老金投資團隊的黃金搭檔,均具有10年以上投資管理經驗,自2016年以來合作管理多個年金組合,在長期的股債搭檔中形成了高度默契,并獲得了不錯的業績表現。據悉,兩位基金經理計劃將成熟的養老金投資策略運用在富國元利這只“固收+”產品中。
將養老金策略賦能在公募產品中,這在業內并不多見。事實上,富國養老金投資實力在業內有目共睹。根據人社部數據顯示,截至2021年年底,富國基金旗下含權類組合近兩年、三年、五年年化收益率分別為9.27%、9.38%和7.19%,均高于同期全市場8.32%、8.52%和6.64%的平均收益率。早在2003年富國基金就已經組建年金團隊,2013年成立專門的年金管理團隊養老金投資部。歷經多年的沉淀與積累,富國基金形成了一套成熟的資產配置策略和嚴格的風險管理體系。
養老金投資策略,并不是簡單的為投資者提供一種理財工具,而是為投資者提供了一整套低風險理財解決方案。富國基金養老投資部副總經理、富國元利債基擬任基金經理錢偉華表示,富國基金養老金具有三大特有體系。第一,持之以恒的管理組合風險;第二,立足更長周期,投資于好公司的成長;第三,深入研判各類屬資產的風險和收益特征。在富國元利這個產品中,錢偉華主要負責權益部分的投資。在既往的養老金年金組合投資中,錢偉華堅持以風險預算為向導,參考風險預算目標構建組合,應用凈值止損和個股止損,先保持波動可控,再考慮預期收益率。富國基金養老金投資部固定收益投資副總監林劍平則主要負責富國元利的債券資產的投資。林劍平表示,養老金投資主要遵循“長期穩健”的標準來執行。為控制風險,在投資中始終堅持大類資產配置先行的投資理念,自上而下和個券甄別相結合,為組合帶來穩健收益。
值得一提的是,除了養老金投資策略賦能新基金和雙實力基金經理掌舵,相比于一般“固收+”產品,富國元利債基具有收益多元化和策略系統化的雙重特點。一方面,通過廣泛投資于利率債、信用債、可轉債、股票、股票型基金、混合型基金等,對沖風險的同時爭取多元收益;另一方面,通過利用固收和權益的相對性價比,調整大類資產配置,提高防守和進攻的效率。富國元利債券型基金的發行,將為具有中低風險理財需求,以及更注重絕對收益,以長期穩健理財為目標的投資者,提供了一款更具穩態低波特性的投資工具。(李濤)
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